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财务Excel指南-函数和公式

如果你想学习Excel的财务，那么你来对地方了。在CFI，我们的使命是帮助您提升作为金融分析师的职业生涯……成为Excel专家是其中的重要组成部分。vwin德赢吧

在本指南中，我们分解了我们认为最重要的Excel函数金融专业人士．如果你按照上面的方法去做，我们相信你已经为成为一名优秀的律师做好了充分的准备世界级金融分析师vwin德赢吧在Excel中。

十大Excel财务功能

下面是你需要知道的10个最重要的函数和公式，简单明了。按照下面的指导，你就可以在Excel中解决任何财务问题了。值得注意的是，虽然这些公式和函数单独使用是有用的，但它们也可以组合使用，使它们更加强大。我们将尽可能地指出这些组合。

# 1 XNPV

公式:=XNPV(折现率，现金流量，日期)

对于财务专业人士来说，Excel中排名第一的公式必须是XNPV．任何旨在确定公司价值的估值分析都需要确定一系列现金流的净现值(NPV)。

与Excel中的常规NPV函数不同，XNPV考虑到现金流的具体日期，因此更加有用和精确。

要了解更多，请查看我们的免费Excel速成班．

# 2 XIRR

公式:=XIRR(现金流，日期)

与XNPV密切相关的另一个重要函数是XIRR，它决定了给定特定日期的一系列现金流的内部回报率。

XIRR应始终优于常规IRR公式，因为现金流之间的时间段不太可能完全相同。

要了解更多，请参阅我们的Excel中比较XIRR和IRR的指南．

# 3 MIRR

公式:=MIRR(现金流，借款成本，再投资率)

这是另一种变化内部收益率这对金融专业人士来说非常重要。M代表修改，如果一项投资的现金用于另一项投资，这个公式尤其有用。

例如，想象一下，如果一家私营企业的现金流被投资于政府债券。

如果生意是高回报的，有18%的收益IRR但在此过程中，这些现金被再投资于债券，总收益率仅为8%IRR将远低于18%(它将是15%，如下面的例子所示)。

下面是一个实际运行的MIRR示例。

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# 4 PMT

公式:=PMT(速率，周期数，现值)

这是财务专业人员在Excel中使用的一个非常常见的功能房地产金融建模．这个公式最容易被认为是抵押贷款支付计算器。

给定利率，一些时间段(年，月等)和贷款的总价值(例如，抵押贷款)，你可以很容易地计算出支付的金额。

记住，这会产生总支付，包括本金和利息。

请参阅下面的示例，该示例显示了100万美元30年期、利率为4.5%的抵押贷款的年付款和月付款将是多少。

要了解更多，请参阅我们的房地产金融建模课程！

# 5 IPMT

公式:= IPMT(利率，当期#，总期#，现值)

IPMT计算固定债务支付的利息部分。这个Excel函数与上面的PMT函数配合使用效果非常好。通过分离出每个时期的利息支付，我们可以通过计算PMT和IMPT的差值得到每个时期的本金支付。

在下面的例子中，我们可以看到，在第5年支付的利率为4.5%的30年期贷款的利息为41,844美元。

# 6的影响

公式:=EFFECT(利率，年期数#)

Excel中的财务函数返回非年复利的有效年利率。这是Excel中一个非常重要的函数金融专业人士特别是那些与借贷有关的。

例如，20.0%的年利率(APR)每月复利实际上是21.94%的有效年利率。

请看下面这个Excel函数的详细示例。

# 7 DB

公式:=DB(成本，残值，寿命/周期数，当期)

这是一个很好的Excel函数会计师还有金融专业人士。如果你想避免积累大量的余额递减(DB)折旧时间表Excel可以用这个公式计算出你每个时期的折旧费用。

下面是一个如何使用这个公式来确定DB折旧的例子。

在金融建模在美国，分析师通常会手动制定折旧计划。要了解更多，请查看我们的系列金融建模课程．

# 8率

公式:=RATE(周期数，每期息票支付，债券价格，债券面值，类型)

RATE函数可用于计算证券的到期收益率。这在确定从购买债券中获得的平均年回报率时很有用。

# 9艘

公式:=FV(利率，周期，付款，起始值，类型)

如果你想知道你将来会有多少钱，这个函数很有用，给定初始余额，定期付款和复利率。

在下面的例子中，如果2500万美元以每年4.5%的速度增长30年，并且每年在总余额之外获得100万美元，你将看到会发生什么。结果是1.546亿美元。

要了解更多，请查看我们的高级Excel公式课程．

# 10斜率

公式:=SLOPE(因变量，自变量)

金融专业人士经常要计算β在进行估值分析和财务建模时，股票的(波动率)。而你可以从彭博或从CapIQ，在Excel中自己构建分析通常是最好的实践。

Excel中的斜率函数可以让您轻松计算β给出了一只股票的每周收益以及你想与之比较的指数。

下面的例子准确地展示了如何在Excel中计算beta进行财务分析。

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